تخصص إدارة المؤسسات المالية والتأمين

تخصص هام للمتخصصين في إدارة المؤسسسات المالية والتأمين ويبحثون عن التفاصيل الفنية والنظريات العلمية الخاصة بها والمرتبطة بها في مسار تعليمي مكتوب مكون من 12 فصل تعليمي واختبار الكتروني نهاية المسار.

الفصل الأول: المصارف التجارية وعلاقتها بالبنك المركزي.

يتناول هذا الفصل المصارف التجارية وعلاقتها بالبنك المركزي، حيث يبدأ الفصل بتوضيح مفهوم المصارف التجارية وتطورها ودور الوساطة الذي تقوم به، لنتطرق بعد ذلك إلى تحديد أهم سماتها ونفسر أهدافها، وننتقل بعد ذلك إلى مفهوم البنك المركزي مسلطين الضوء على وظائفه الأساسية، لننتقل بعد ذلك لعرض أهم الأدوات التي يستخدمها البنك المركزي للتأثير على الطاقة الاستثمارية للمصارف التجارية.

المخرجات والأهداف التعليمية: سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يصف المصارف التجارية ودور الوساطة الذي تقوم به.

2. يحدد خصاص المصارف التجارية.

3 يفسر أهداف المصارف التجارية.

.4. يحلل علاقة المصارف التجارية بالبنك المركزي.

5. يقيم الأدوات التي يستخدمها البنك المركزي للتأثير على الطاقة الاستثمارية للمصارف التجارية.

الفصل الثاني: إدارة الخصوم في المصارف التجارية: استراتيجية تنمية الموارد المالية

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل إدارة الخصوم في المصارف التجارية استراتيجية تنمية الموارد المالية، حيث يبدأ الفصل بتوضيح أنواع استراتيجيات تنمية الموارد المالية من خلال توضيح استراتيجيات تنمية الودائع الأولية، وتوليد الودائع المشتقة، واحتجاز الأرباح، وتخفيض الاحتياطي القانوني، والحصول على القروض، واستراتيجية رأس المال ومن ثم سنناقش تقييم استراتيجيات تنمية الموارد المالية من خلال مجموعة من الأساليب أهمها

أسلوب تكلفة رأس المال وأسلوب حجم رأس المال.

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يفسر إدارة المصارف التجارية لخصومها.

2. يحدد مختلف أنواع الاستراتيجيات التي يمكن أن تتبعها المصارف التجارية لتنمية ودائعها. 3 يقيم هذه الاستراتيجيات تتبعها المصارف التجارية لتنمية ودائعها. 4. يحكم على كفاءة التي يمكن أن تتبعها المصارف التجارية لتنمية ودائعها.

الفصل الثالث: إدارة الخصوم في المصارف التجارية استراتيجيات تنمية الودائع

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل موضوع الودائع المصرفية والاستراتيجيات التي تتبعها المصارف التجارية لجذبها ، حيث يبدأ الفصل بتوضيح مفهوم الودائع المصرفية التي تشكل المورد التمويلي الأكبر بالنسبة للمصرف ، وأهمية ذلك في زيادة قدرة المصرف في تمويل مختلف منشآت الأعمال الأمر الذي ينعكس إيجاباً على تطور المجتمع وازدهاره لنبين بعد ذلك الأنواع والتصنيفات الأساسية للودائع، والعوامل المؤثرة في حجمها واستقرارها. ومن ثم سنناقش تقييم الاستراتيجيات التي تتبعها المصارف لجذب الودائع إليها مع التطرق إلى الأساليب المختلفة لتسعير الودائع والخدمات

المصرفية.

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على:

1. يفسر إدارة المصارف التجارية لخصومها.

2. يحدد مختلف أنواع الاستراتيجيات التي تتبعها المصارف التجارية لتنمية ودائعها.

3. يقيم الاستراتيجيات المصرفية لجذب الودائع. 4. يطبق أساليب تسعير الودائع والخدمات المصرفية.

5. يحكم على كفاءة الاستراتيجيات المصرفية لجذب الودائع.

127 42

الفصل الرابع: إدارة الأصول: سياسات الإقراض

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل إدارة الأصول : سياسات الإقراض، حيث يبدأ الفصل بتوضيح مفهوم الاستثمار في القروض. لنبين بعد ذلك مفهوم سياسة الإقراض وأهدافها ، ونناقش مكونات سياسة الإقراض مع توضيح لإجراءات منح القروض تحليل البيانات الخاصة بالعميل وتبيان الاعتبارات الواجب مراعاتها عند منح القرض ومن ثم سننتقل لدراسة التفاوض مع العميل موضحين أهم الاستراتيجيات المتبعة في عملية التفاوض. ومن ثم سننتقل لمناقشة متابعة العملاء موضحين مفهوم التعثر المصرفي وأهم أسبابه وكيفية الحد من القروض المتعثرة، وسيتم التركيز في هذا الإطار على استراتيجيات التعامل العملاء المتعثرين.

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

 1. يصف عملية تقديم المصارف التجارية القروض لعملائه.

2. يحلل مختلف السياسات الرئيسية المتبعة في الإقراض.

3 يقيم محفظة القروض من حيث مكوناتها وحجمها.

 4. يقيم أرباح محفظة القروض والمخاطر التي يمكن أن تنتج عنها.

الفصل الخامس: سياسات الاستثمار في الأوراق المالية .

ملخص الفصل: يتناول هذا الفصل سياسات الاستثمار في الأوراق المالية، حيث يبدأ الفصل بتوضيح طبيعة الاستثمار في الأوراق المالية، ويميز بين الاستثمار فيها والاستثمار في القروض، ويقارن أيضاً بين الاستثمار في الأسهم والاستثمار في السندات لنبين بعد ذلك سياسات الاستثمار الرئيسية في الأوراق المالية والحكم على كفاءتها ومن ثم سنناقش مخاطر الاستثمار في الأوراق المالية.

المخرجات والأهداف التعليمية: سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن

1. يمييز بين الاستثمار في الأوراق المالية والاستثمار في القروض.

 2. يقارن أيضاً بين الاستثمار في الأسهم والاستثمار في السندات.

3 يحدد طبيعة الاستثمار في الأوراق المالية.

4 يبحث في سياسات الاستثمار الرئيسية في الأوراق المالية.

 5. يبحث في مخاطر الاستثمار في الأوراق المالية

الفصل السادس: إدارة الأصول: أهداف محفظة المصرف

ملخص الفصل:

ويحدد مختلف يتناول هذا الفصل إدارة الأصول : أهداف محفظة المصرف، حيث يبدأ الفصل بتوضيح ماهية أهداف محفظة استثمارات المصرف، و أهدافها من معدل العائد على الاستثمار في المحفظة وسيولة المحفظة وتجنب الإفلاس وصولاً لهدف الحفاظ على علاقة جيدة مع كبار المودعين، مع تبيان التناقض بين هدف الربحية وباقي الأهداف. لنبين بعد ذلك أهم السياسات التي تتبعها المصارف في إدارة محافظها الاستثمارية، ومن ثم سنناقش سياسة توزيع مخصصات المحفظة، وسياسة تنويع مكونات محفظة الأوراق المالية، وتقييم هذه السياسات.

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يصف محفظة استثمارات المصرف.

2. يحدد مختلف أهداف محفظة استثمارات المصرف.

 3. يقيم السياسات التي تتبعها المصارف في إدارة محافظها الاستثمارية.

4. ينتقد السياسات التي تتبعها المصارف في إدارة محافظها الاستثمارية.

الفصل السابع: الرقابة على أنشطة المصرف التجاري

ملخص الفصل: يتناول هذا الفصل الرقابة على أنشطة المصرف التجاري بشقيها الرقابة المسبقة والرقابة اللاحقة اللتين تكملان بعضهما البعض، حيث يبدأ الفصل بتوضيح مفهوم الرقابة المسبقة على أنشطة المصرف التجاري التي تهدف إلى تحقيق أكبر عائد ممكن في ظل مستوى معين من المخاطر. ولتوضيح الدور الهام الذي تلعبه الرقابة المسبقة سنناقش أثرها على المتغيرات التي تحكم هدف المصرف: السيولة، الربحية، الأمان. ثم ننتقل بعد ذلك إلى مناقشة الرقابة اللاحقة على نشاط المصرف التجاري التي تعد أداة يستخدمها المصرف لتقييم سياساته واستراتيجياته معتمداً

بذلك على أساليب عدة : القوائم المالية المقارنة، قائمة الموارد والاستخدامات، النسب المالية.

المخرجات والأهداف التعليمية: سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يناقش الرقابة على أنشطة المصارف التجارية.

2 يصف أدوات الرقابة على

أنشطة المصارف التجارية.

يقارن الرقابة المسبقة على أنشطة المصارف التجارية بالرقابة اللاحقة.

4. يحكم على كفاءة العملية الرقابية.

5. يقترح حلولاً تساهم في تحسين كفاءة العملية الرقابية.

الفصل الثامن : ماهية شركات الاستثمار والصناديق التي تديرها

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل ماهية شركات الاستثمار والصناديق التي تديرها، حيث يبدأ الفصل بتوضيح مفهوم هذا النوع من الشركات وتمييزه عن شركات التمويل والشركات القابضة وتبيان أهميتها لا سيما على مستوى الأسواق المالية والمساهمة في حل مشكلة البطالة. لنبين بعد ذلك أهم تصنيفات هذه الشركات المتمثلة بشركات الشهادة الاسمية وشركات وحدة الاستثمار وشركات الاستثمار المدار بنوعيها شركات الاستثمار ذات النهاية المغلقة وشركات الاستثمار ذات النهاية المفتوحة ومن ثم سنناقش الصناديق الاستثمارية تبعاً لمعيارين أساسيين: معيار تشكيلة الأوراق المالية المكونة للصندوق ومعيار هدف الصندوق، لنختتم الفصل أخيراً بعرض أهم إيجابيات وسلبيات الاستثمار في شركات الاستثمار.

المخرجات والأهداف التعليمية: سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يصف شركات الاستثمار .

2 يحدد أنواع شركات الاستثمار .

3 يقارن بين مختلف أشكال شركات الاستثمار .

4. يبحث في أنواع الصناديق الاستثمارية التي تديرها شركات الاستثمار. 5. يستنتج أهم مزايا وسلبيات الاستثمار في شركات الاستثمار.

الفصل التاسع : إدارة شركات الاستثمار وطرائق تقييم أدائها

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل إدارة الأصول : سياسات الإقراض، حيث يبدأ الفصل بتوضيح مفهوم الاستثمار في القروض. لنبين بعد ذلك مفهوم سياسة الإقراض وأهدافها ، ونناقش مكونات سياسة الإقراض مع توضيح لإجراءات منح القروض تحليل البيانات الخاصة بالعميل وتبيان الاعتبارات الواجب مراعاتها عند منح القرض ومن ثم سننتقل لدراسة التفاوض مع العميل موضحين أهم الاستراتيجيات المتبعة في عملية التفاوض. ومن ثم سننتقل لمناقشة متابعة العملاء موضحين مفهوم التعثر المصرفي وأهم أسبابه وكيفية الحد من القروض المتعثرة، وسيتم التركيز في هذا الإطار على استراتيجيات التعامل العملاء المتعثرين.

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

 1. يصف عملية تقديم المصارف التجارية القروض لعملائه

2. يحلل مختلف السياسات الرئيسية المتبعة في الإقراض.

3. يقيم محفظة القروض من حيث مكوناتها وحجمها.

3. يقيم أرباح محفظة القروض والمخاطر التي يمكن أن تنتج عنها.

الفصل العاشر: ماهية شركات التأمين وكيفية إدارة أنشطتها

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل ماهية شركات التأمين وكيفية إدارة أنشطتها، حيث يبدأ الفصل بعرض تاريخي مختصر لنشأة التأمين وتوضيح لمفهوم التأمين ذاته من ثلاث وجهات نظر : قانونية واقتصادية وفنية. لنبين بعد ذلك الفلسفة التي تقوم عليها شركات التأمين في تقديم خدماتها للعملاء وكذلك العناصر الواجب توافرها في عقد العملية التأمينية. ومن ثم سنركز في هذا الفصل على مفهوم شركات التأمين والشروط الواجب توافرها في هذه الشركات لكي يتثنى لها ممارسة الأنشطة التأمينية، لننتقل بعدها إلى توضيح أنواع الشركات التأمينية تبعاً لمعيار الشكل القانوني وتشكيلة الأنشطة التأمينية التي تمارسها، إلى جانب مناقشة الوظائف الأساسية لشركات التأمين ، لنختم الفصل أخيراً بعرض التشريعات

الأساسية التي تخضع لها شركات التأمين بشكل عام.

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يحدد أسباب نشأة شركات التأمين.

2. يفسر الفلسفة التي تقوم عليها عملية التأمين.

 3 يميز بين الأشكال المختلفة لشركات التأمين.

4. يقيم الوظائف التي تقوم بها شركات التأمين.

 5. يحكم على التشريعات الناظمة لعمل شركات التأمين

.الفصل الحادي عشر : مجالات التأمين الرئيسية والدور الادخاري فيها

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل المجالات الرئيسية للتأمين التي تتمثل بالتأمين على الحياة والتأمين العام، أما المجالات الأخرى للتأمين كالتأمين الصحي فلن تتم معالجته لكثرة التفاصيل الفنية التي ينطوي عليها. يبدأ الفصل بمناقشة التأمين على الحياة من حيث مفهومه وأهم السمات التي يتمتع بها وكذلك الوثائق التأمينية التي تصدرها شركات التأمين على الحياة ، وتتضمن مناقشة هذه الوثائق إظهار الشق التأميني والادخاري لكل وثيقة، لننتقل بعدها إلى مناقشة شركات التأمين العام لكي نوضح مفهومها والأنشطة التأمينية التي تمارسها ، ومن ثم تركيز المناقشة على شرط النسبية التي تتضمنه غالبية وثائق التأمين العام لنختم الفصل أخيراً بإظهار نقاط التباين بين شركات التأمين العام وشركات التأمين بعد ذلك

على الحياة.

المخرجات والأهداف التعليمية: سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

 1. يميز بين الوثائق التأمينية التي تصدرها شركات التأمين.

2. يناقش مجالات التأمين الرئيسية.

3 يقارن بين أنشطة شركات التأمين على الحياة وشركات التأمين العام.

4. يشرح الوثائق التأمينية التي تصدرها شركات التأمين.

5. يستنتج الدور الادخاري لبعض الوثائق التأمينية.

الفصل الثاني عشر: السياسات التي تحكم نشاط شركات التأمين

ملخص الفصل:

يتناول هذا الفصل السياسات التي تحكم نشاط شركات التأمين، حيث يبدأ الفصل بتحديد مخاطر شركات التأمين الذي يعد جزء منها خاص بشركات التأمين والجزء الآخر مشترك مع بقية منشآت الأعمال، وذلك كمقدمة للولوج في السياسات التي تتبعها شركات التأمين لتنظيم وضبط أنشطتها الاستثمارية والتأمينية، مع التركيز على التمييز بين شركات التأمين العام التي تمارس أنشطة قصيرة الأجل وشركات التأمين على الحياة التي تمارس أنشطة طويلة الأجل، لننتقل بعد ذلك إلى تحديد الشروط الواجب توافرها في الخطر لكي يصبح قابلاً للتأمين، مختتمين الفصل بمناقشة المبادئ الأساسية التي تحكم عقد التأمين بشقيها الشروط الخاصة التي تطبق في التأمين العام والشروط العامة التي تطبق في

التأمين العام والتأمين على الحياة ضمن تخصص إدارة المؤسسات المالية والتأمين

المخرجات والأهداف التعليمية : سيكون الطالب في نهاية هذا الفصل قادراً على أن:

1. يحدد المخاطر التي تواجه شركات التأمين.

2. يقيم سياسات الاستثمار في شركات التأمين.

3. يحلل السياسات التأمينية التي تتبعها شركات التأمين.

4. يبحث في المبادئ التي تقوم عليها شركات التأمين.

5. يقوم الشروط اللازمة لضمان صحة العملية التأمينية.

ماهي المستويات العلمية لدراسة تخصص المؤسسات المالية والتأمين؟

يمكن دراسة تخصص إدارة المؤسسات المالية والتأمين بعدة مستويات علمية وهي:

• دبلوم الكتروني. (لا يوجد شروط للالتحاق)
• بكالوريوس الكتروني (يشترط شهادة ثانوية)
• ماجستير الكتروني. (يشترط وجود شهادة بكالوريوس أي تخصص)
• دكتوراه الكترونية (يشترط وجود شهادة ماجستير أي تخصص)

انظر للفهرس الخاص بمحتويات التخصص من هنا